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[判断题]

理财销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。()

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第1题
某银行理财销售人员在向客户销售产品时,下列做法中不正确的是()

A.因时间安排紧张,未对客户进行风险偏好测试

B.评估客户的财务状况

C.提供合适的产品供客户自主选择

D.为客户进行风险测评

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第2题
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户,即需遵循()原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

A.风险匹配

B.公平

C.效用最大化

D.风险中性

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第3题
销售人员在培训后可向客户销售理财产品,未经过培训的人员也可向客户进行产品介绍、风险揭示。()
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第4题
各级销售机构在销售机构理财产品过程中不得有下列情形()。

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等促销方式销售理财产品

D.通过理财产品进行利益输送

E.挪用客户认购、申购、赎回资金

F.销售人员代替客户签署文件

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第5题
销售人员不得违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易。()
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第6题
个人客户银行理财产品销售是指营销人员将邮储银行开发设计的理财产品向个人客户进行()等活动行为。

A.宣传推介

B.办理申购

C.办理赎回

D.监督

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第7题
销售农银理财理财产品时,可不告知客户代销产品的发行机构。()
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第8题
对公客户首次认购理财产品或距上次风险承受能力测评超过1年,销售人员须对客户进行风险类型评估,确定客户风险类型,以便推介符合其风险类型的理财产品。()
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第9题
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,下列不属于必须监控的行为的是()。

A.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

B.客户倾向于选择收益高的理财产品

C.客户频繁开立、撤销理财账户

D.商业银行超过约定时间进行资金划付

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第10题
当客户咨询或办理理财业务时,理财经理应微笑起身,引导客户就坐,对于初次见面的客户,在介绍业务前不需主动自我介绍并提供名片。()
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第11题
商业银行销售理财产品,应当加强客户()

A.风险提示

B.投资者教育

C.理财教育

D.理财意识

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