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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

预期损失率的计算公式表示为（）。 A.预期损失率=预期损失/资产总额B.预期损失率=预期损

预期损失率的计算公式表示为（）。

A.预期损失率=预期损失/资产总额

B.预期损失率=预期损失/贷款资产总额

C.预期损失率=预期损失/负债总额

D.预期损失率=预期损失/资产风险敞口

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第1题

预期收益率计算公式

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（）。

A．RAROC=(收益－预期损失)/非预期损失

B．RAROC=(收益－非预期损失)/预期损失

C．RAROC=(非预期损失－预期损失)/收益

D．RAROC=(预期损失－非预期损失)/收益

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第2题

关于非预期损失的说法，错误的是（)。

A.非预期损失表示资产损失的波动幅度

B.非预期损失真正体现了银行的风险所在

C.非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避

D.非预期损失是无法确切计量为某一个具体数值的

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第3题

信用标准通常用（）来衡量。

A.预期的坏账损失率

B.应收账款周转率

C.未来收益率

D.未来损失率

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第4题

信用标准是客户获得企业商业信用所应具备的最低条件，通常以预期的坏账损失率表示。()

信用标准是客户获得企业商业信用所应具备的最低条件，通常以预期的坏账损失率表示。( )

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第5题

商业银行贷款定价至少应该覆盖贷款的（)。

A.预期损失

B.非预期损失

C.违约损失

D.极端损失

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第6题

下列关于风险的论述，正确的是（)。

A.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失

B.商业银行通过中央银行救助应付预期损失

C.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失

D.对于规模巨大的灾难性损失，商业银行一般通过风险规避手段处理

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第7题

风险是指未来损失发生的可能性，未来损失主要由( )等几个部分组成。

A.可预期损失

B.非预期损失

C.平均损失

D.异常损失

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第8题

以发生违约的风险为权重的金融工具信用损失的加权平均值叫做()。

A.信用损失

B.已发生的损失

C.预期信用损失

D.资产减值损失

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第9题

已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿，如果所有借款人的违约概率都是5%，违约回收率平均为20%，那么该商业银行的风险信贷资产的预期损失是()。

A.15亿

B.12亿

C.20亿

D.30亿

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