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[多选题]

监控人员通过监控系统对个人信用消费贷款业务进行风险监控,经调查核实对客户的风险情况采取()处理措施。

A.降低客户总额度

B.账户锁定

C.加入灰名单

D.提前催收

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第1题
监控人员通过监控系统对个人信用消费贷款业务进行风险监控,经调査核实对客户的风险情况采取()处理措施。

A.降低客户总额度

B.账户锁定

C.加入灰名单

D.提前催收

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第2题
证券公司建立独立的实时监控系统,应采取的措施有()。

A.建立自营业务的逐日盯市制度

B.建立健全自营业务风险监控系统的功能

C.定期或不定期对自营业务进行检查或稽核

D.健全自营业务风险敞口和公司整体损益情况的联动分析与监控机制

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第3题
以下哪一项属于准贷记卡业务事前风险管理的内容()

A.查询并打印客户的个人信用报告

B.对持卡人用卡情况进行实时监控

C.对持卡人逾期透支进行催收

D.对持卡人透支进行核销

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第4题
目前,我行监督监控系统对存在较大风险的业务事项、人员、机构可专项进行重点监控和跟踪()
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第5题
公司建立融资融券业务集中风险监控系统和风险监控指标,风险监控指标包括但不限于()等监控指标。

A.融资融券规模

B.集中度

C.客户维持担保比例

D.高风险账户

E.坏账情况等监控指标

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第6题
分支机构监控人员通过监控系统,加强风险警示板股票交易的实时监控,密切关注并持续跟踪投资者参与风险警示板股票交易情况。()
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第7题
在与客户的业务关系存续期间,应当根据客户风险等级,对客户账户交易情况进行持续监控
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第8题
服务中心人员应安排专人对集中营运业务后台任务处理情况进行监控,并根据需要及时在企业级客户信息管理系统业(简称“ECIF系统”)中对人员权限进行调配。()
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第9题
客户层面信用风险监控中,通过()等工具,对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析,掌握客户交易行为风险状况,进行客户交易行为分析。

A.欺诈交易监控系统和统计分析

B.评分模型和统计分析

C.贷记卡风险信息系统和欺诈交易监控系统

D.欺诈交易监控系统和评分模型

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第10题
以下关于银行信用风险在线监控的理解,表述不正确的是()。

A.信贷在线监控以信贷管理系统(CMS)为基础信息平台

B.信贷在线监控必须坚持独立性、客观性、及时性、有效性原则

C.信贷在线监控对监控发现的风险信号,根据风险影响范围、紧急程度、风险敞口和预计损失等因素,分级管理

D.信贷在线监控是对客户基本信用状况变动情况的监控

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第11题
个人信用消费贷款业务按照白名单管理、全线上办理、预先授信、总额度控制、实时监控、打通系统。()
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