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[判断题]

商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理,应对其资质和信用状况等做出尽职调查,并经过董事会核准。()

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第1题
理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求()。
理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求()。

A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查

C.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审

D.无须按照自营贷款的标准进行尽责调查及评审

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第2题
商业银行应对已签定和拟签定合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查,审慎选择合作伙伴。()
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第3题
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在给集团客户授信时,应进行充分的资信尽职调查,调查人员应对调查报告的真实性负责。()
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第4题
金融机构可以委托第三方开展尽职调查,但相关责任仍应当由金融机构承担。基金、信托等属于投资机构的,可以分别由基金管理公司、信托公司作为第三方完成尽职调查相关工作。()
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第5题
根据《股份制商业银行董事会尽职指引》规定,商业银行的高级管理层应当定期对商业银行风险状况进行评估,确定商业银行面临的主要风险,确定适当的风险限额。()
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第6题
根据《股份制商业银行董事会尽职指引》规定,商业银行的董事会负责审议商业银行的年度经营计划和投资方案。除一般银行业务范围内的投资外,重大投资应当获得董事会的批准。()
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第7题
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行对理财资金进行投资管理时,应坚持()和()的原则。
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行对理财资金进行投资管理时,应坚持()和()的原则。

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第8题
根据《商业银行并表管理与监管指引》规定,()是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人,以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金,借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道,设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品,从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。
根据《商业银行并表管理与监管指引》规定,()是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人,以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金,借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道,设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品,从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。

A、跨业通道业务

B、监管套利

C、风险隐匿

D、风险转移

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第9题
商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查要采取现场方式进行。必要时,可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。()
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第10题
根据《股份制商业银行董事会尽职指引》规定,商业银行的董事会承担商业银行资本充足率管理的最终责任,确保商业银行在测算、衡量资本与业务发展匹配状况的基础上,制定合理的业务发展计划。()
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第11题
发卡银行应当对信用卡持卡人的资金状况进行定期复查,并应当根据资金状况的变化调整其信用额度。()
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