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[判断题]
对于客户现场划卡输密的业务退回网点待修改时,柜员必须认真核实退回原因,并据实修改要素信息或更更新误影像后重新提交。()
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A.身份证信息是否清晰、完整和正确,身份证件是否在有效期内。
B.检查核对身份证联网核查结果是否一致,核心系统开户姓名与联网核查姓名是否一致,西联汇款、外汇汇款业务客户姓名拼音和身份证姓名是否一致。
C.联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致。
D.身份核实不一致或无法确认是否为本人办理的,作业中心审核员应当退回客户提交的业务申请,并选择合理的退回原因
A.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的,未由客户签字
B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大,与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩,如:主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务
C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务,应客户要求做抹账处理
D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致,大额现金未卡把清点大数,授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性
A.对于当日已录入但未能及时复核发出的往账,柜员需保存该笔往账记录,待第二个工作日处理
B.如我社(行)向对方社(行)发出申请退回请求,对方社(行)应答不能退回的,则需要与对方社(行)或收款人协商解决
C.对发起的汇兑往账需要退汇的,经主管柜员审核后,需向对方社(行)发出申请退回请求
D.柜员复核往账时,发现往账信息在扣账时已发生错误,需先删除该笔往账记录,再交扣账柜员执行业务修改或撤销