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[判断题]

在交易限额上,对风险等级较高的商户设置较低的交易限额,对风险等级较低的商户设置较为宽松的交易限额。()

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第1题
建设银行是在确保风险可控和尽量满足网络特约商户需求的前提下科学合理设置相匹配的交易限额,同时防范收单机构商户风险又不影响大部分商户的收单需求。()
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第2题
银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素,在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度,并对交易风险提示额度进行动态管理。()
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第3题
龙支付的交易除了受到客户交易限额限制外,也受到商户交易限额限制。()
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第4题
风险限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。()
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第5题
以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是()。

A.收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作

B.对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施

C.对于存在多个POS拨入号码的大型商户,经确认后可通过系统设置控制标志,不作拨入号码绑定检查,不阻断商户POS交易

D.由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任,由收单行承担

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第6题
客户开户日期不足半年的(含),按照洗钱风险等级为"较低"风险的限额规则实施管控。()
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第7题
带有闪付功能的龙卡借记卡IC卡具有小额免密免签功能,在指定商户,且在规定限额内交易时无需签字或输密,客户可在发卡行指定渠道关闭龙卡借记卡IC卡免密免签交易功能或设置交易限额。()此题为判断题(对,错)。
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第8题
收单机构发现交易()与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

A.金额

B.时间

C.频次

D.频率

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第9题
合作银行可根据支付机构风险控制能力等情况在经登记的单笔交易限额内确定实际的单笔交易限额。()
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第10题
单位结算卡开通POS等终端消费支付功能的,发卡银行应遵循审慎原则,通过设置交易限额、受理商户类别和受理机具类型等措施加强消费支付功能管理()
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第11题
单手机交易码的交易限额可通过网银/手机银行单独设置。()
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