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[主观题]

大数据通过对金融机构的画像,构造金融机构的信用图谱,实现对行业的风险监测,从而达到创新监管

。()

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第1题
银监会对金融机构的监管,主要是对金融机构市场准入的监管。
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第2题
各国监管机构对金融机构的监管,主要是对金融机构日常运营的监管。()

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第3题
金融监管的内容主要包括()。

A.对市场准入的监管

B.对金融机构业务范围的监管

C.对金融机构日常经营活动的监管

D.对有问题的金融机构进行挽救或者退市监管

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第4题
《国务院办公厅关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》中规定,大力推进信用分级分类监管。在充分掌握信用信息、综合研判信用状况的基础上,以()、()、等为依据,对监管对象进行分级分类,根据信用等级高低采取差异化的监管措施。

A.公共信用综合评价结果

B.行业信用评价结果

C.企业自评结果

D.企业互评结果

E.金融机构评价结果

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第5题
金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,
这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。()

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第6题
金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪些是反洗钱法律规定的法定风险要素()

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

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第7题
狭义的信用销售形势包括()。

A.生产型企业对另一生产型企业的信用销售

B.商业企业对消费者个人的信用销售

C.生产型企业对消费者个人的信用销售

D.金融机构对企业的信用销售

E.金融机构对消费者个人的信用销售

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第8题
中国人民银行及其分支机构应当遵循()和()原则,合理运用各类监管方法,实现对不同类型金融机构的有效监管。

A、风险为本

B.规则为本

C.法人监管

D.统一监管

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第9题
金融监管的组织体系大体上包括( )。

A.监管主体系统

B.金融机构内部控制系统

C.金融业行业自律系统

D.体制外金融机构监管系统

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