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[判断题]

发卡银行应根据单位客户风险情况，通过调整交易限额及设定交易对手、升级支付指令认证手段等方式防范业务操作风险（)

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第1题

银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。（）

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第2题

发卡银行应尊重单位客户和持卡人的知情权和自主选择权，充分履行告知义务对大额、异常交易，应通过电话、电子邮件等方式向单位客户和持卡人核实或进行风险提示（)

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第3题

针对网上银行、手机银行、A对M、POS机等非面对面高风险业务渠道常被不法分子利用的情况，可采取的共同风险控制措施不包括()。

A、进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息，深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况，深入了解客户经营活动状况和财产来源，填写对公、对私风险客户强化尽职调查表

B、加强对高风险客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况

C、每半年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，做好持续评级

D、合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型

E、加强对逾期持卡人的交易监控，每月发送逾期客户清单，由发卡网点安排专人了解情况，对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收

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第4题

电子支付是指电子交易的当事人，使用安全电子支付手段，通过()进行的货币支付或资金流转。

A.开户银行

B.网络

C.中介银行

D.发卡银行

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第5题

电子支付是指电子交易的当事人使用安全电子支付手段，通过( )进行的货币支付或资金流转。

A.中介银行

B.开户银行

C.发卡银行

D.网络

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第6题

银行应对买入返售（卖出回购）的交易对手由法人总部进行集中统一的管理，定期评估交易对手流动性风险，动态调整交易对手名单，不得与交易对手名单之外的机构开展买入返售（卖出回购）票据等同业业务。（）此题为判断题(对，错)。

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第7题

对于已开通银联跨行无卡支付的借记卡，客户可通过“修改交易限额”功能重新设置日累计交易限额，不需通过安全认证工具的验证。（)

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第8题

发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，加大实时监测和统计分析力度对商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险（)

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第9题

通过借记卡办理的各项代理业务，发卡银行可为持卡人或委托单位垫付资金，以防范银行卡风险。（）

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第10题

电子支付是指电子交易的当事人，使用安全电子支付手段，通过（)进行的货币支付活动。

A.网络

B.发卡银行

C.开户银行

D.中介银行

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第11题

就交易的参与方而言，CyberCash与SET相同，但是缺少（)

A.收单银行

B.发卡银行

C.认证机构

D.支付网关

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