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[判断题]

《银行并表监管指引(试行)》所称并表监管是在单一法人监管的基础上,对银行集团的资本、财务以及风险进行全面和持续的监管、识别、计量、监控和评估银行集团的总体风险状况。()

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第1题
银行集团并表后的单一客户或单一集团客户的大额风险暴露接近或达到银行业监督管理机构制定的有关风险集中度监管指标的限额时,银行集团应当向银行业监督管理机构报告,并采取必要的风险分散措施。()
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第2题
现场检查是银行监管的重要手段之一,是指监管部门在定期或不定期采集被监管机构相关信息的基础上,通过对监管信息的分析处理,持续监测被监管机构的风险状况,及时进行风险预警,并相机采取监管措施的过程。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
金融业从单一金融机构发展到金融集团,金融监管相应地从单家机构监管发展到金融集团监管,金融集团要求按照附属机构的不同功能实施监管即功能监管,进一步而言必须在集团层次上实施()。

A.机构监管

B.并表监管

C.功能监管

D.跨境监管

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第4题
《巴塞尔协议》是如何将银行表外业务风险纳入到银行最低资本充足率要求的监管范围内的?
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第5题
根据《股份制商业银行风险评级体系(暂行)》(银监发[2004]3号)规定,监管机构对银行的评级,既不同于银行自身的评价,也不同于社会中介机构对银行的评级。它是以()为目的,系统地分析、识别银行存在的风险,实现对银行持续监管和分类监管,促进银行稳健发展。

A.约束银行盲目扩张

B.防范风险

C.控制银行谋取垄断利润

D.保证银行执行政府政策

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第6题
《商业银行操作风险监管资本计量指引》适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。()
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第7题
对银行机构风险状况的监管主要包括()。

A.建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制

B.建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系

C.对于单一银行类金融机构而言,高度关注其公司治理、内部控制、风险管理体系及风险计量模型的有效性

D.建立应对支付危机的处置体系,包括停业隔离整顿,给予流动性救助,资产负债重组,以及关闭清算,实施市场退出等

E.建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网,包括存款保险体系建设等

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第8题
由于保险、银行和证券业务存在很大差异,对各个领域的监管要求和适用会计制度不一致,保险集团公司可能倾向于把资产向监管比较宽松的子公司转移。这是保险集团经营中()的一种体现。

A.组织架构不透明风险

B.风险传递

C.传染效应

D.资本重复计算风险

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第9题
资产公司集团母公司及附属金融类法人机构应当分别满足各自监管机构的单一资本监管要求。其中,集团母公司资本充足率不得低于()。

A.4.0%

B.8.0%

C.10.5%

D.12.5%

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