首页 > 财会类考试> 基金从业资格> 证券投资基金销售基础
题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

理财师小王向客户解释违约责任的相关概念,下列说法中错误的是()。

A.支付违约金和赔偿损失均属于承担违约责任的方式

B.没收财产和有期徒刑均不属于承担违约责任的方式

C.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的责任,法律意义上属于刑事责任

D.违约责任可由法律直接规定,也可由当事人在法律允许的范围之内协商确定

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第1题
限据《商业银行理财业务监督管理办法》,下列做法中不正确的有()

A.理财师丙,为了保护自己客户的信息,在司法部门到银行调职证据时拒绝提供协助

B.理财师乙,在客户朋友圈看到客户喜爱收藏,便将其信息推送给自己卖古玩的同学

C.理财师戊,在征得客户同意的情况下,将客户所有信息提供给了银行贵宾服务的提供商

D.理财师丁,在监管机关的要求下,向其披露了监管指定的客户信息内容

E.理财师甲,在为客户推荐理财产品时,询问客户家庭信息并记录在客户信息系统中

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第2题
小李准备出售一套商品房,不久后便于小王签订了房屋买卖合同,小张知道后想以更高的价格购买此房,小李又与小张签订了合同,并办理了房屋过户登记手续,以下说法正确的是()。

A.A.房屋应归小王,小李向小张承担违约责任

B.B.房屋应归小张,小李向小王承担违约责任

C.C.小李应向小张和小王承担违约责任

D.D.小李与小王签订的合同为无效合同,小李和小张协商房屋的归属权

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第3题
理财师需要掌握一定法律法规知识,下列表述中正确的有()。

A.理财师与客户之间是在信任的基础上建立的行政法律关系

B.具备法律基础知识能为客户提供更全面的投资增值服务

C.遵守各类产品的销售规定可有效降低理财师的产品销售风险

D.遵纪守法是理财师置业道德准则的要求

E.了解相关法律知识是理财师为客户进行保险、遗产等规划的前提

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第4题
处理疑难故障时,对疑难问题自己不懂不要装懂,也不推诿,婉言向客户解释并请相关人员向客户解答。()
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第5题
关于理财规划师素质,不正确的是()。

A.当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

B.客户有隐私权

C.理财师有义务为客户保密

D.理财规划师的职业道德准则因人而异

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第6题
下列关于理财师的描述中,不准确的是()。

A.理财师的职业特征包括顾问性、专业性综合性规范性、长期性、动态性

B.目前理财师市场认可度很高,客户非常信赖

C.理财师一般是指经过专业资格认证,持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士

D.理财师可作为终身职业,越来越受到市场的追捧

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第7题
()不是理财规划师素质方面的要求。

A.理财师有义务为客户保密

B.客户有隐私权

C.理财规划师的职业道德准则因人而异

D.当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

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第8题
当一个客户或潜在客户在面前时,理财师首先要做的是了解客户,了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。()
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第9题
联科集团是北京市一家发展迅速的高科技企业,为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配,增强职工的凝聚力和向心力,鼓励职工爱岗敬业,在企业长期工作,公司老板张总计划制定年金计划,但是对于年金不是很了解,理财师就相关问题进行了解释。理财师向张总解释,在我国企业年金缴费由()来负担

A.企业

B.政府和企业

C.政府和个人

D.企业和个人

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第10题
下列关于理财业务表述,错误的是()

A.理财顾问需要持有理财师专业证书

B.向客户提供咨询属于顾问性质

C.理财师可以自主代理客户买理财产品

D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务

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第11题
对于投诉工单的流程状态显示为“已归档”,则按“最终处理结果”向客户解释相关情况。()
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