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[主观题]

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:( )

A、 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件

B、 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时“上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件

C、 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件

D、 高管人员严重违规

E、 发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害

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第1题
银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制,主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题的重大负面舆情和突发事件,并及时报告银监会或其派出机构。()
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第2题
商业银行应积极稳妥应对声誉事件,其中,对重大声誉事件,相关处置措施至少应包括:

A.在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后,及时启动应急预案,拟定应对措施

B.指定高级管理人员,建立专门团队,明确处置权限和职责

C.按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息

D.实时关注分析舆情,动态调整应对方案

E.重大声誉事件发生后12小时内向银监会或其派出机构报告有关情况

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第3题
商业银行应根据《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》制定实施细则,并报告中国银行业监督管理委员会或其派出机构。()
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第4题
商业银行应及时向()报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。

A.人民银行

B.银行业协会

C.银监会

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第5题
业务经营活动不受地域限制的银行业金融机构(全国性金融机构),申请开办电子银行业务或增加、变更需要审批的电子银行业务类型,应由其()申请

A.总行(公司)统一向中国银监会

B.总行(公司)向所在地中国银监会派出机构

C.法人机构向所在地中国银监会派出机构

D.法人机构向中国银监会

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第6题
未实现数据集中处理的银行业金融机构,如果其分支机构的电子银行业务处理系统独立于总部,该分支机构开办电子银行业务按照地区性金融机构开办电子银行业务的情形管理,应持其总行授权文件,按照有关规定向所在地中国银监会派出机构申请或报告。()
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第7题
城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务,可向中国银行业监督管理委员会其派出机构报告。()
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第8题
银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况,提高操作风险的监管资本要求。

A.错误

B.正确

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第9题
金融机构发生下列情况的,应当及时(发生后10个工作日内)向中国人民银行或其分支机构报告:()

A.主要反洗钱内控制度修订

B.内控工作机构和岗位人员调整、联系方式变更

C.涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项

D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料

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第10题
商业银行外包活动存在()情形时,银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案。

A.违反相关法律法规

B.违反本机构风险管理政策

C.违反本机构内控制度

D.违反本机构操作流程

E.存在重大风险隐患

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