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未经批准,不得向客户提供()或代客理财服务,提供投资收益的保底承诺;
A.委托理财
B.投资理财
C.理财咨询
D.代买代卖基金
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A.委托理财
B.投资理财
C.理财咨询
D.代买代卖基金
A.理财咨询
B.理财规划
C.个人综合理财服务
D.投资规划
A.向客户或他人推介非公司发行、代销的金融产品
B.主动向客户推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务
C.主动向客户推介不符合其投资目标的产品或服务
D.从事违规代客理财或代客操作行为
A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务
E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
A.理财顾问需要持有理财师专业证书
B.向客户提供咨询属于顾问性质
C.理财师可以自主代理客户买理财产品
D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
A.应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法