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[判断题]

存量纳入核心业务系统实施暂停非柜面限制措施的个人客户申请解除限制时,柜面操作人员审核确认客户身份无误后予以办理。()

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第1题
柜面个人电子银行注册,现场管理人员应对客户身份和业务真实性进行审核,无须确认客户办理业务的真实意愿。()
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第2题
客户至公司柜面申请业务办理时,若客户资料变更前、后差异较大,受理人员无法判断申请人员与系统中客户为同一人时,只能通过生调人员调查方式核实确认。()
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第3题
柜面办理个人黄金账户开户,客户能够通过“客户识别确认”核验客户身份后,无需提供任何资料。()
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第4题
单位客户由于新开户6个月无交易中止非柜面,需要在T日恢复非柜面业务,可以由客户经理提交经过审批后的尽调到柜台,柜台审核尽调无误后直接解除中止非柜面业务。()
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第5题
柜面经理培训内容,网点常见业务与基础产品知识、核心业务系统及智能设备操作、潜力客户识别及柜面营销技巧、()、()、()等。

A.柜面业务操作技巧

B.风险案例分析

C.客户投诉处理与技巧

D.复杂业务流程

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第6题
为贯彻落实人民银行235号监管规定要求,总行实现由系统对个人客户证照到期后90天仍未更新的账户进行控制,关闭非柜面交易渠道,仅可通过柜面办理业务。()
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第7题
下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是()。

A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人

B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理

C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证

D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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第8题
我行能够对上报可疑交易报告的客户采取以下哪些措施?()

A.调高客户风险等级

B.对客户进行持续关注

C.限制非柜面业务

D.对其身份信息、交易对手等进行反查

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第9题
客户李某于2016年2月在某金融机构办理开户业务,开户时提供的身份证件为临时身份证,有效期为2
016年3月31日,客户向柜面人员解释因其身份证遗失正在补办中,故只能提供临时身份证,金融机构柜面人员按照规定为其办理开户业务。那么该金融机构应如何履行持续识别客户身份的义务?

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第10题
核心系统建立客户信息时,若提示“该客户疑似黑名单客户,请核实后再开户”,须经柜员、网点负责人核实认定,分管行长审核,且经柜面授权后方可进行下一步操作。()
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