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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

针对不同客户风险特征按照《个人结算账户风险特征分类项目表（202204版）》将账户风险等级分为（）

A.低风险

B.中低风险

C.中风险

D.高风险

E.黑名单

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第1题

商业银行应针对不同的客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额及客户身份核验方式，保账户功能与客户正常资金结算需求相符。（）

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第2题

客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征通过识别、分析、判断等方法将客户划分为不同风险等级并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（)

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第3题

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。判断对错

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第4题

下列关于各类风险的说法，正确的是（）。

A.违约风险仅针对个人而言，不针对企业

B.结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险

C.信用风险具有明显的系统性风险特征

D.与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得

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第5题

针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取与风险相匹配的客户身份识别措施。在持续识别、客户洗钱风险评估过程中，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，无需经过内部流程,直接采取限制或退出措施。对于可疑交易报告所涉客户及账户，应合理评估交易的可疑程度和风险状况，并对其采取适当的后续控制措施。（)

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第6题

针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施。（)

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第7题

按照内部评级法的要求，根据不同风险特征，银行账户信用风险暴露包括（)。

A.主权

B.金融机构

C.公司

D.零售

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第8题

开户机构于开户后（）应以提示客户注意资金安全、账户使用安全的形式开展电话回访，核实客户账户使用情况，并将开户风险评级及回访记录填写完整在《个人结算账户风险等级管理台账》。

A.5日内

B.10日内

C.3日内

D.1日内

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第9题

针对财富有约投连险的销售合规性来讲，以下不对的是（)

A.客户做完风险风险评估后发现不适合购买财富有约，业务员为了完成销售业绩主动要求客户重新进行评估，直到达成购买标准

B.充分向客户揭示投资的风险性

C.对于不同风险属性的客户提供匹配的投资账户

D.按照规定进行双录

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第10题

不同客户的储蓄账户之间、储蓄账户与（）账户之间，不得办理款项划转

A.个人结算

B.定期

C.个人

D.单位

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第11题

下列各项属于风险转移措施的是（)。

A.资产出售

B.银团贷款

C.针对不同客户贷款

D.针对不同客户收取不同利率

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