题目内容
（请给出正确答案）
[单选题]
邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“()”原则，对个人的交易背景进行调查。
A.账户实名制
B.人脸识别
C.反洗钱规定
D.了解你的客户
查看答案
如果结果不匹配，请 联系老师 获取答案
题目内容
（请给出正确答案）
如果结果不匹配，请 联系老师 获取答案
题目内容
（请给出正确答案）
A.账户实名制
B.人脸识别
C.反洗钱规定
D.了解你的客户
如果结果不匹配，请 联系老师 获取答案
更多“邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“()”…”相关的问题
A.了解你的客户
B.谨慎
C.公平公正
D.尽职调查
A.交易金额； 立即向人民银行报告
B.交易笔数； 立即向银监局报告
C.交易对手； 立即中止其继续交易
D.交易背景； 按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务
A.短时间内同一人办理多笔相似的业务，或交易金额、频率存在一定的规律性
B.资金分散转入集中转出：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
C.异常公转私交易：个人客户频繁接收大量由企业客户转入的资金或企业客户频繁转出大量资金至个人客户，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
D.夜间交易占比高，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
E.客户所描述的交易行为与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
A.通常开立并控制着大量个人账户，开户资料留存的联系电话或过期、或无人接听、或接通后挂断或不愿回答任何问题
B.开户人常为外地籍贯，职业普遍勾选为不便分类的其他劳动者，当地预留联系地址也为假。多个关联个人客户为同一姓氏，或为同一家族，或为同一地区
C.开户时往往同时申请开通网上银行业务，且账户在使用前往往会有“沉睡期”，待账户使用时往往会有“测试交易”
D.账户交易非常频繁，日交易笔数一般都在上百笔左右，交易金额巨大，日交易额上百万元
E.资金呈现“集中转入，分散转出”的模式，且账户资金快进快出，当日不留或少留余额，交易均为网银交易及跨行交易。账户之间常存在关联并且有明显层级关系
F.账户在使用中往往具有交替性和间歇性，比如某个账卢用一段时间后则停用，接着使用另一账户继续频繁上述操作G、交易对手或有部分是马来西亚、缅甸等东南亚国家外籍人士
