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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定下列内容（）

A.个人存款账户功能

B.支付渠道

C.支付限额

D.个人存款账户用方法

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第1题

邮政储蓄机构应按照（）原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。

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第2题

银行应按照（)原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级和管理。

A.落实账户实名制

B.建立银行账户分类管理

C.规范银行账户的开立和使用

D.了解你的客户

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第3题

由他人代理开立个人银行账户时，银行可根据自身风险管理水平、存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定代理人开立账户的（)。

A.账户类型

B.账户功能

C.账户信息

D.风险等级

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第4题

对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。（)

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第5题

对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，只可将其转为Ⅱ类户。（)

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第6题

邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对个人的交易背景进行调查。

A.账户实名制

B.人脸识别

C.反洗钱规定

D.了解你的客户

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第7题

商业银行采用科学合理的方法进行风险评级，将理财产品风险评级划分为（)级

A.2

B.5

C.4

D.3

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第8题

贷款人应建立和完善（)，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。

A.风险评级机制

B.风险评价机制

C.内部评级制度

D.内外部评级相结合的机制

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第9题

开户行应遵循“满足你的客户”的原则，审核存款人上级法人、主管单位及关联企业的信息，履行尽职调查的义务。（)

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第10题

为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国人民银行及（)对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客

为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国人民银行及()对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。

A.银行业监督管理机构

B.中国银联

C.银监会

D.公安机关

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第11题

存款人自然死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向本人住所地、经常居住地或储蓄机构所在地的公证机构申请办理（），邮政储蓄机构凭以办理过户或支付手续。”

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