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[判断题]

“投资顾问类项目”,是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目,包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。()

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第1题
商业银行中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务。一般而言,商业
银行中间业务主要包括如下几类()。

A.个人理财投资业务、信用卡业务、支付结算类中间业务、担保类中间业务、资产托管业务、其他类中间业务

B.个人理财业务、信用卡借记卡业务、交易类中间业务、咨询顾问类业务、其他类中间业务

C.个人理财业务、信用卡业务、支付结算类中间业务、担保类中间业务、资产托管业务、承诺类中间业务、交易类中间业务、咨询顾问类业务、其他类中间业务

D.支付结算类中间业务、担保类中间资产评级业务、资产托管业务、承诺类中间业务、交易类中间业务、咨询顾问类业务、其他类中间业务

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第2题
通道类业务,资管合同需要延期的,需要征得投资顾问的同意。()
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第3题
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()

A.应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动

B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法

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第4题
商业银行中个人理财业务中,属于理财顾问服务的有()。

A.财务规划

B.财务分析

C.个人投资产品推荐

D.投资建议

E.投资资产管理

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第5题
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务

C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

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第6题
()是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到期所获收益为外币。

A.卡类理财产品

B.人民币投资人民币收益理财产品

C.外汇理财产品

D.人民币投资外币收益理财产品

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第7题
理财业务是指我行为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()
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第8题
下列不属于商业银行咨询顾问业务的是()

A.财务顾问服务

B.企业信用评级

C.企业咨询服务

D.投资理财顾问

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第9题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的(
)等专业化服务活动。

A.财务分析

B.财务规划

C.投资顾问

D.资产管理

E.投资产品推介

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第10题
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为()。

A.理财咨询服务

B.理财顾问服务

C.投资理财服务

D.综合理财服务

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第11题
个人理财业务是指商业银行为所有客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()
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