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[多选题]

本行可以独立进行理财资金的投资管理,也可选择资信良好、投资业绩优良的其他金()

A.融机构作为投资管理人对理财资金进行投资管理。投资管理人的选择应满足以下条件

B.具有投资管理资质,拥有良好的投资业绩和投资管理能力和专业的投资管理团队,关键岗位上具备充足的专业人才

C.具有完善的法人治理结构和严密的内控制度,且执行良好

D.最近三年未受金融监管部门(包括但不限于银行业监督管理部门和证券监督管理部门) 的行政处罚,未涉及重大法律纠纷,且管理业务未发生重大风险隐患

E.所管理的金融产品,未发生由投资管理人承担违约责任的情况

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ABCD

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第1题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行如不能对理财计划的资金成本与收益进行独立测算,可以委托专业机构采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。()
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第2题
本行理财资金投资非标资产根据“谁发起、谁负责”的原则,由项目发起单位进行项目尽职调查和产品成立后的存续期管理。()
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第3题
银行必须独立对理财资金进行投资管理,不可委托其他金融机构对理财资金进行投资管理。()
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第4题
理财顾问服务,指本行向客户提供的()等专业化服务。在理财顾问服务活动中,本行可按约定向客户收取一定理财顾问费用,客户根据本行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。

A.财务分析与规划

B.投资建议、投资产品推介

C.投资建议

D.财务分析与规划、投资建议、投资产品推介

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第5题
在资产管理业务上,严禁()

A.销售虚假金融产品、私下撮合客户交易或私自销售非本行发行、代销的投资理财产品

B.超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户

C.与外部机构或个人勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料

D.组织实施、参与民间借贷、非法集资等活动或充当资金掮客

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第6题
如果理财目标的弹性较大,即使以短期的资金来筹措短期的理财计划,也可以选择高风险的投资工具进行投资。()
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第7题
关于保险金信托和资金理财类信托区别,描述正确的是()

A.保险金信托以家族财富传承为目的

B.资金理财类信托以投资回报为目的

C.保险金信托的委托人是一个人,资金理财类信托的委托人可以是多个人,也可以是一个人

D.保险金信托2.0中资金部分的资产管理目的和资金理财类信托的资产管理目的相同

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第8题
证书用户可以进行下列哪些操作?()

A.查询

B.转账支付

C.集团资金管理

D.投资理财

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第9题
证券投资基金集合理财.专业管理主要表现在()。

A.集中研究基金收益分配

B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

C.将资金交给基金管理人管理,使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务

D.汇集众多投资者资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势

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第10题
按照银监会对商业银行的要求,商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理,只可像特定的客户销售投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品。()
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第11题
银行员工可以借本行名义及利用本行员工身份私自代客投资理财,或私自推介、违规销售非我行审批的各类财富管理产品()
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