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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

开户机构于开户后()应以提示客户注意资金安全、账户使用安全的形式开展电话回访,核实客户账户使用情况,并将开户风险评级及回访记录填写完整在《个人结算账户风险等级管理台账》。

A.5日内

B.10日内

C.3日内

D.1日内

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第1题
开户机构于开户后()日内应以提示客户注意资金安全、账户使用安全的形式开展电话回访,核实客户账户使用情况

A.3

B.5

C.8

D.10

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第2题
对于因存在异常情形登记在台账上的账户及上门核实后解除企业网上银行使用限制的账户,开户行应在开户或解除企业网上银行使用限制后的一个月后对客户进行电话回访()
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第3题
当与客户电话核实交易情况时,应从保护客户资金安全、提示客户用卡(账户)安全的角度开展核查,不得在核查过程中使用客户“涉嫌诈骗”、“涉嫌跨境赌博”、“涉嫌洗钱”等定性词语()
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第4题
个人账户开户需向客户告知涉电信诈骗案件的刑事责任和涉电信诈骗案件的金融责任,并签订()

A.个人/单位在银行机构/支付机构开设支付结算账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书

B.《个人银行账户开户核实回访记录》

C.《告知风险提示书》

D.《自愿开户妥善保管银行卡承诺书》

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第5题
对于开卡后续回访的要求,错误的是()

A.了解客户的银行卡使用情况

B.了解客户的账户余额及资产状况

C.识别涉诈涉赌等异常账户

D.开户2个工作日内完成电话回访

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第6题
以下关于基本存款账户撤销的柜面操作,说法正确的是()

A.若客户在人行账户管理系统存在久悬账户,柜员应提示客户到久悬账户开户机构办理销户后再办理基本户销户

B.若客户无法交回未使用的重要空白票据和结算凭证,应提供加盖单位公章的说明,并确认自行承担相应法律责任

C.非单位法定代表人或单位负责人亲临柜台办理,应拨打系统预留电话与单位法定代表人或单位负责人、财务负责人核实销户事项

D.应确认客户都在我行相关费用已结清,已完成银企对账

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第7题
各经营机构对新开立(激活)的个人结算账户(不含批量开户)以及挂失补卡、销户重开个人结算账户的,应在开立(激活)后10个工作日内开展回访并逐户登记,回访形式包括但不限于现场、电话、视频等()
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第8题
账户正式开立后()内,采取电话回访或实地查访的方式,再次核实客户真实身份和开户意愿,对确认企业失联的应及时采取账户控制措施

A.1周内

B.10天内

C.30天内

D.三个月内

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第9题
(运营主任)个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,银行应当采取()等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全

A.暂停该客户卡中所有业务

B.引导存款人撤销或归并账户

C.采取降低账户类别

D.劝导客户保持卡中余额为零

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第10题
账户开户后要进行客户回访,了解客户账户使用情况及联系方式的有效性()
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