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[判断题]

对于存量客户风险等级为14,出现逾期、不良和交叉违约等情况,且确认存在风险的,应及时调降客户个人信用总额度和个人信用贷款额度,并退出白名单()

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第1题
重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,银行应()。

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

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第2题
对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较低风险和低风险客户审核期限为4年。()
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第3题
对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较低风险和低风险客户审核期限为2年。()
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第4题
对于存在违规用卡、贷款资金流向异常、未按期足额还款等风险的客户,应及时采取()等风险控制措施。

A.提前催收

B.账户锁定

C.收卡止付

D.调降额度

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第5题
授信动态管理是指根据客户行内()及风险偏好等,依据计量模型或授信规则,对客户个人信用授信额度(包含预审批额度、个人信用总额度)进行调整的过程。

A.消费需求

B.代发工资情况

C.信用表现

D.行内金融资产

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第6题
对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较高风险客户审核期限为2年。()
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第7题
对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较低风险和低风险客户审核期限为()。

A.3个月

B.半年

C.1年

D.2年

E.4年

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第8题
对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较高风险客户审核期限为()。

A.3个月

B.半年

C.1年

D.2年

E.4年

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第9题
客户风险等级应遵循动态管理原则,对于存量高风险客户风险等级下调条件包含()

A.客户身份、行为无异常

B.近一年内交易未出现异常

C.一年前被司法机关查询、扣划的客户,或司法冻结已结束

D.曾被监察机关、纪检机关查询,尚无法确认涉案情况的

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