续保流程中的身份确认,如证件为身份证,则客户身份确认方式为(),如证件未身份证,则客户身份确认方式为
A.人脸识别 人脸识别
B.人脸识别 短信验证码
C.短信验证码 人脸识别
D.短信验证码 短信验证码
A.人脸识别 人脸识别
B.人脸识别 短信验证码
C.短信验证码 人脸识别
D.短信验证码 短信验证码
A.应将客户证件正反面复印留存。客户证件复印件作为业务办理凭证附件纳入会计档案保存
B.如客户出示的是第二代居民身份证,分行可使用第二代身份阅读器进行证件真伪鉴别
C.对于因系统控制必须在交易流程中联网核查通过后方可继续办理的业务,在人行系统故障期间,需做好客户解释工作,待交行联网核查系统恢复后再行办理相关业务
D.难以确定客户出示身份证件真伪的,分行可拒绝为客户办理业务
B、更新客户身份信息。发现客户身份信息需要变更的,应及时提示客户补充更新身份证件、职业、联系方式等相关资料信息,并协助客户办理相关信息变更手续,在业务系统中完整、准确登记客户身份基本信息。
C、中止为客户办理业务。如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在公司预留的身份证件信息已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,公司应中止为客户办理除证件有效期更新外的其他业务。客户身份证件或身份证明文件有效期失效前1个月,公司将向客户发出需在证件失效前重新提交有效身份证件或身份证明文件的通知。
D、对于无法进行客户身份识别工作,或经评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立或维持业务关系,并应当考虑提交可疑交易报告。
A.客户身份证照片与联网核查照片非同一版本,不完全一致
B.客户联网核查无照片或照片部分缺失
C.客户联网核查为证件寸照翻拍小照片
D.客户联网核查照片有明显人为修改痕迹,如服装完全使用图片软件处理
A.未确认机主本人身份,或对非机主进行营销,或没有核实身份证后4位数
B.没有进行二次确认
C.没有告知资费,或资费介绍部分有明显加快语速或吐字不清的现象
D.在业务介绍时出现体验二字
E.录音中二次确认时没有用户明确认可业务开通的关键词