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[判断题]

对于我行主动营销或与我行有合作关系的“非本地籍客户”,由营销人员确认客户身份,签字确认后作为相关佐证。相关佐证复印件及《开立个人结算账户承诺书》纳入操作柜员传票管理。()

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第1题
省外人员申请开立个人银行结算账户时,对于我行主动营销或与我行有合作关系的,除审核佐证合理有效,还应审核开户佐证上是否有营销人员或相关业务部门人员签字。()
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第2题
无法提供相关佐证,“非本地籍客户”须终止业务办理,不得开户。()
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第3题
客户开立单位结算账户时,柜员应对哪些资料进行审核()

A.审核客户提供的开户证明文件是否完整、齐全、真实有效,原件是否与复印件一致,复印件上是否加盖单位公章

B.审核客户填写的“开立单位银行结算账户申请书”是否填写齐全正确,印章是否清晰,相关信息是否一致

C.客户是否按规定填写申请书附页、已开立银行结算账户清单、关联企业登记表

D.对客户提供的身份证,应登陆联网身份核查系统进行核验,并在身份证复印件反面打印核验结果。

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第4题
信用卡交叉销售的概念()。

A.指借助客户关系管理,发现当前顾客的多种需求,并通过满足其需求而销售多种产品或服务的营销模式。

B.客户在办理我行其他业务或购买我行其他产品时,及时向客户营销信用卡。

C.客户在发卡行办理各项金融业务时,客户经理要及时辨识客户是否已办理我行信用卡,并根据客户提交的业务办理资料,初步判断客户是否符合我行发卡条件,并进行“定向”发卡营销。

D.指对于正在购买或者有意向购买我行其他金融产品的非信用卡客户,由为其办理业务的客户经理或营销人员直接向其推荐办理信用卡的营销行为。

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第5题
对同一自然人在我行联网网点开立个人银行结算账户累计()以上的,应将该客户及其相关账户作为重点监测对象

A.5户

B.8户

C.10户

D.15户

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第6题
以下对于准贷记卡销户业务凭证说法正确的是()

A.交易成功后打印《个人业务凭证》,交客户签字确认后加盖业务办讫章作为传票留存

B.交易成功后打印《业务凭证》,交客户签字确认后加盖业务办讫章作为传票留存

C.打印利息及代扣税款清单作为专夹保管

D.打印利息及代扣税款清单作为传票留存

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第7题
省外人员申请开立个人银行结算账户时,如无法提供相关作证且非我行营销客户的,须终止业务办理,不得开户。()
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第8题
客户授权我行托管业务部门代表客户在我行办理资产托管银行账户相关手续,且约定在我行开立托管账户后签订托管法律文本的,可免除单位银行结算账户操作规程关于电话核实、上门核实及面签的开户意愿核实要求。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
个人客户在我行任意网点开立的金穗借记卡、金穗准贷记卡,企业客户在本网点开立的单位结算账户都可作为短消息的签约账户。()
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第10题
存量纳入核心业务系统实施暂停非柜面限制措施的个人客户申请解除限制时,柜面操作人员审核确认客户身份无误后予以办理。()
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