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[多选题]

在某银行工作的员工甲在做某企业贷款调查时,偶然发现该企业存在商业欺诈的嫌疑后马上向领导报告。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,从业人员遇到下列哪些行为时应自觉抵制并举报()。

A.商业欺诈

B.非法集资

C.高利贷

D.黄、赌、毒活动

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第1题
在某银行工作的员工甲在与某上市企业打交道的过程中,偶然得知了与该企业股价走势密切相关的信息,由于有所顾忌,他并未直接购买该公司的股票,而是将得知的信息透露给了自己的朋友,使其获得了不菲的收益。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,下列银行业从业人员的行为是不正确的()?

A.按照法律法规进行证券投资

B.挪用本单位资金购买股票

C.根据内幕信息使自己或他人得利

D.利用本人消费贷款购买股票

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第2题
甲企业向某银行申请贷款,请求并得到乙企业和丙企业为其提供担保,但没有约定保证份额。如果甲企业到期不能还款,银行只能要求甲企业履行债务。()
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第3题
王某是甲化工企业的法定代表人,该企业与农村进城务工人员张某、李某等多人签订了劳动合同。有关部门对甲化工企业现场检查时,发现该企业与张某、李某等人签订的劳动合同中有“员工因自身过错造成工伤的,企业概不承担责任”的约定。根据《安全生产法》《劳动合同法》,关于劳动合同效力及法律责任的说法,错误的是()。

A.关于“员工因自身过错造成工伤的,企业概不承担责任”的约定无效

B.有关部门有权因上述约定对王某进行罚款

C.有关部门无权因上述约定对甲企业进行罚款

D.甲企业与张某、李某等人签订的劳动合同无效

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第4题
甲施工企业与乙劳务派造单位订立劳务派遣协议,由乙向甲派遣员工王某,关于该用工关系的说法,正确的是()。

A.王某工作时因工负伤,甲应当申请工伤认定

B.在派遣期间,甲被宣告破产,可以将王某退回乙

C.甲可以根据企业实际将王某再派遣到其他用人单位

D.在派遣期间,王某被退回的,乙不再向其支付劳动报酬

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第5题

某企业以估值100万元的标准金在我行质押融资80万元。在贷后管理过程中,当我行发现该标准金市值低于()万元时,应要求客户补充质押物或偿还部分贷款,当该标准金市值低于()万元时,应进行平仓。

A.95

B.90

C.85

D.80

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第6题
某企业向银行申请贷款时,担保人吴某误将查询授权约定用途写为“贷款审批”,银行按此用途查询了张某的个人信用报告。银行的违规行为属于()。

A.查询事由与实际用途不符

B.未约定用途查询

C.未按约定用途查询

D.越权查询

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第7题
某地区一工商银行的贷款范围内,有甲、乙两家同类企业,设一年内甲申请贷款的概率为0.25,乙申请
贷款的概率为0.2,当甲未申请贷款时,乙向银行申请贷款的概率为0.1,求在乙未申请贷款时,甲向银行申请贷款的概率.

诸事件中至少发生一次的概率;

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第8题
某企业需借入资金300000元。由于贷款银行要求将贷款数额的20%作为补偿性余额,故企业需向银行申请

某企业需借入资金300000元。由于贷款银行 要求将贷款数额的20%作为补偿性余额,故企业需向银行申请的贷款数额为()元。

A.300000

B.360000

C.375000

D.33600

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第9题
发现宿舍丢失贵重物品,正确的做法是:()

A.找人把有嫌疑的员工打一顿,逼其交代

B.直接搜查宿舍其他员工

C.直接向派出所报案

D.马上向宿舍管理员报告情况,调查处理

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第10题
根据案例,回答 43~44 题: 制样师杨军在深圳市某运动鞋企业工作五年了,月工资固定3500元,他技术

根据案例,回答 43~44 题:

制样师杨军在深圳市某运动鞋企业工作五年了,月工资固定3500元,他技术水平高,工作努力,深得领导的重视。考虑到领导对自己不错,几次5000元月薪的跳槽机会他都放弃了。最近得知,另外一个新来的同事的工资竟然有5800元,杨军呆不下去了,马上找公司领导递交了辞职报告书,杨军很快在另外一家运动鞋企业找到了工作,月薪6000元,还有月奖、年终奖。杨军走后,又有一批骨干员工辞职,其中几个人到了杨军的企业。

第 43 题 试分析该企业在薪酬管理上存在的问题。

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第11题
甲银行发生一笔金融案件,其所属C支行的客户经理林某,伙同征信管理岗张某,将客户征信信息出售给甲银行的储户孙某获取非法利益。经调查,C支行行长聂某对于支行征信查询工作存在管理缺失,征信管理漏洞是造成上述金融案件的原因之一。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》,甲银行实施责任追究的对象包括()。

A.林某

B.张某

C.孙某

D.聂某

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