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[判断题]

客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现客户出现在“严重违法失信信息名单”中的情形,我行经办人员应拒绝为客户办理业务。()

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第1题
超级柜台的对公业务预处理是指客户(或客户经理)预先通过门户网站、对公掌银等渠道采集业务信息,客户到网点办理开户业务时,柜员录入预处理编号,预填信息反显至业务处理界面。()
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第2题
客户在我行办理对公商品交易业务后,到期日时如果客户账户资金充足,我行系统自动与客户账户完成资金交割,无需柜台操作。()
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第3题
对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)。如CCS等级为()或出现在制裁名单中,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告

A.“高风险类”

B.“中风险类”

C.“禁止类”

D.“低风险类”

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第4题
客户办理代付业务签约时可仅需提供部分材料的情况是()。

A.在对公集中开户项目上线后开户的客户,在开户网点办理签约

B.未在交行开户的客户

C.在对公集中开户项目上线后开户的客户,跨网点办理签约

D.集中开户项目上线前开户的客户

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第5题
客户赵六使用我行超级柜台办理转账业务时,前端服务员可以代其输入收款方账户信息。()
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第6题
柜员办理对公开户业务时,在系统比对发现客户预填单录入信息与我行现存客户信息不一致,柜员先为客户办理开户业务,客户后至开户行办理变更。()
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第7题
“存贷通”业务的积分查询有哪些方式()。

A.可通过综合业务系统和信贷系统关联查询,在信贷系统中经办客户经理可查询到贷款户的存款积分及统计查询中可以查询该机构内存贷通客户明细

B.签约客户可凭本人身份证原件到我行任一机构柜台查询存贷通签约信息及积分

C.签约客户可通过我行电子银行渠道查询存贷通签约信息及存款积分

D.签约客户开通存款通功能后,同时在我行有贷款业务的,可凭本人身份证到签约机构的业务部门或贷款经办机构查询存款积分

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第8题
营业网点在开立对公结算账户时,()对开户业务进行客户联系查证。

A.运营经理

B.对公柜员

C.后台操作人员

D.经办柜员

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第9题
我行超级柜台对公账户开户及签约业务可联动非核准类账户启用,启用日期为存款人开立单位银行结算账户正式开立之日起()个工作日(B因借款转存开立的一般存款账户除外)。

A.五

B.三

C.一

D.七

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第10题
客户在新开户时,应在《对公客户综合签约申请书》中选择与我行开展银企对账的方式。()
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第11题
客户出现以下哪种情形需要将客户加入灰名单:()

A.客户被纳入严重违法失信名单

B.客户被列入经营异常企业名单

C.客户被注销或吊销营业执照

D.客户被有权机关冻结

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