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[多选题]

柜面经理张三为客户办理美元现钞存款业务时,发现百元假币一张。应客户要求,将假币递出窗口交予客户确认后,在该张假币上加盖“假币”字样戳记。上述案例中,柜面经理张三存在哪些违规操作行为:_____。

A.单人收缴假币

B.收缴后客户再次接触假币

C.在美元假币上加盖“假币”戳记

D.在BoEing系统操作收缴交易

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第1题
杨先生到某银行办理美元存款业务,储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币,小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章,向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中,说法正确的是_______。

A.小王在发现11张假外币的情况下,未向当地公安机关进行报案

B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记,应放入统一的专用袋加封

C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》

D.小张没有向客户履行告知程序

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第2题
客户在某网点柜台取现2万元,到另外一家银行办理存款,在清点现金时发现一张100元假币,随后该假币被收缴客户到取现网点投诉并要求查询冠字号,但多次被推诿迟迟不予解决此行为侵犯了客户的()

A.依法求偿权

B.知情权

C.自主选择权

D.公平交易权

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第3题
营业机构没收假币应执行以下规定:()

A.办理假币收缴业务的柜员,应当取得《反假货币上岗资格证书》

B.营业机构在办理业务时发现假币,应由1名柜员当客户面予以收缴

C.营业机构收缴的假币,不得再交予持有人

D.营业机构对收缴的假币实物必须单独管理,按规定时间上缴中心金库保管

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第4题
小李大学毕业后,顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014年6月30日小李刚上班,客户张先生拿来一张钞票,说是6月28日在该行ATM取的款,回去后发现是假币。对假币略有所知的小李发现确实是假币,就当着客户面加盖了假币印章,并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询,同时打印当天加钞记录给客户看,最后填写查询结果通知书,表明假币非该行流出。请指出这个案例中违反的规定包括()。

A.在假币纠纷未结束前,应当视同“假外币、假硬币”专用信封封存处理

B.超过冠字号码查询期限

C.进行冠字号码查询时应要求客户提供有效证件及取款证明,并填写查询申请表

D.未执行双人办理假币收缴的规定

E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理

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第5题
客户至柜面办理账户开户日期为“2000年4月1日”前的存单折等相关业务时,经办柜员应询问客户是否为存款人本人,当客户确认为存款人本人时,柜员发现存单折户名与客户姓名不一致,应()。

A.终止为客户办理后续业务

B.继续为客户办理后续业务

C.要求客户提供原开户依据

D.要求客户提供更名证明

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第6题
根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,关于金融机构收缴假币的描述,以下说法错误的是()。

A.为提高客户识假辨假能力,金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学,但要记得收回

B.在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章

C.由2名业务人员共同办理收缴业务

D.只在假美元的背面盖假币章,正面不盖章,以尽可能不破坏假币形态

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第7题
综合服务区提供低柜业务办理服务,由()值守。该区域只有在客户需要时启用,客户服务结束后,应及时关闭,大堂经理回到智能服务区值守。

A.大堂经理

B.网点负责人

C.客户经理

D.柜面经理

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第8题
上门收款人员在客户处清点现钞时必须进行鉴伪,因为客户的钱此时还未存入账户,故发现假币的可以返还给客户。()
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第9题
在办理假币退回业务时,经办柜员应收回持有人的《假币收缴凭证》并打印业务确认单(一式两联)交客户签字确认。收回的《假币收缴凭证》作为业务确认单(银行联)附件,一并入柜员当日传票保管。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
2014年6月6日,某省会城市银行业金融机构网点柜员在办理客户甲存入的现金10000元时,用A类点钞机进行清点,并同步记录了冠字号码。过后,客户乙来网点取款10000元,柜员将刚收入的客户甲的钱当客户乙的面清点后,付给了客户乙。第二天,客户乙拿着一张假币到网点,生气地说,这是在昨天网点付给他的钱里发现的1张假币。网点柜员马上当客户乙的面通过该行冠字号码系统输入了该张假币的冠字号码,结果显示未有记录。客户乙只能拿着假币悻悻而去。请指出这个案例中违反的规定包括()。

A.该网点付出现金未经清分;

B.客户申请查询冠字号码未提交相关资料及书面申请,网点亦未提供查询结果的书面通知;

C.网点查询冠字号码未使用模糊查询;

D.查询的假币未予以收缴。

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第11题
当白金或钻石级客户来到营业厅时,大堂经理发现后,应马上询问客户业务需要,将客户先行引领到理财中心或贵宾室办理业务。()
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