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[判断题]

在明知投资者投资目的、投资态度等风险偏好的情况下,推介投资者购买不适宜投资的较高风险金融产品,可能会承担缔约过失责任。()

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第1题
理财顾问向投资者提供投资顾问服务产品时,禁止进行下列行为?()

A.向不符合准入要求的投资者提供投资顾问服务产品

B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的投资顾问服务产品

D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的投资顾问服务产品

E.向风险承受能力最低类别的投资者提供风险等级高于低风险等级的投资顾问服务产品

F.其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为

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第2题
以下行为属于违反适当性管理的是()

A.干预客户风险测评结果

B.向客户推介高于其风险承受能力的产品

C.充分了解客户的基本信息、财务信息、投资经验、投资目标、风险偏好等

D.向投资者提供的产品宣传资料由公司统一制作

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第3题
个人投资者风险承受能力评估问卷用于测评个人投资客户风险类型,风险类型评估是测评、记录和留存投资产品签约和购买投资产品的客户风险承受能力评估的内容和结果,以评估得分判断客户的()类型。

A.风险

B.偏好

C.投资

D.选择

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第4题
下列关于投资者对风险的态度的说法中,不符合投资组合理论的是()。

A.不同风险偏好投资者的投资都是无风险资产和最佳风险资产组合的组合

B.投资者对风险的态度不仅影响其借入或贷出的资金量,还影响最佳风险资产组合

C.当存在无风险资产并可按无风险利率自由借贷时,市场组合优于其他风险资产组合

D.投资者在决策时不必考虑其他投资者对风险的态度

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第5题
有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险,不正确的说法是()

A.由于是投资于境外,必然会面临很大的汇率风险

B.根据代客境外理财产品设计的不同,投资者可能承担的汇率风险大小是不同的

C.个人投资者如果直接进行境外投资,将因缺乏归避汇率风险的手段而承担较大的汇率风险

D.代客境外理财产品是以机构投资者的身份进行境外投资运作,因此在归避汇率风险方面比普通投资者具有优势

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第6题
公司的市盈率高通常说明()。

A.公司成长性好

B.投资风险小

C.投资风险高

D.投资者不愿意出较高价格购买

E.获利能力较强

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第7题
资本市场的多层次性,从需求方来考察,往往表现在投资者的()不同。Ⅰ.风险偏好Ⅱ.投资期限Ⅲ.期望回报率Ⅳ.投资目的

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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第8题
下列关于投资者对风险的态度的说法中,符合投资组合理论的有()。
下列关于投资者对风险的态度的说法中,符合投资组合理论的有()。

A.投资者对风险的态度不仅影响其借入或贷出的资金量,还影响最佳风险资产组合

B.当存在无风险资产并可按无风险利率自由借贷时,市场组合优于其他风险资产组合

C.不同风险偏好投资者的投资都是无风险资产和最佳风险资产组合的组合

D.投资者在决策时不必考虑其他投资者对风险的态度

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第9题
关于某基金代销银行对普通投资者的特别保护,以下表述错误的是()。

A.当普通投资者与该银行发生适当性有关的纠纷时,该银行应提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务

B.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

C.不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品

D.风险承受能力最低类别的普通投资者,在其主动要求的情况下,该银行才能向其销售风险等级较高的产品

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第10题
根据流动性偏好理论,投资者认为投资于长期债券要承担较高的价格风险,这是因为长期债券
未来收益会()。

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第11题
对于一个风险偏好的投资者而言,其投资组合的有效边界和效用无差异曲线的切点,就是最优投资组合。()

对于一个风险偏好的投资者而言,其投资组合的有效边界和效用无差异曲线的切点,就是最优投资组合。( )

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