各级公司业务管理部应要求柜面人员接待客户临柜办理业务时,办理非个人经济能力不足、非公司服务不满意等原因不明确的()业务时应善意提醒非法集资案件频发,需确保个人资金安全
A.大额撤单
B.大额退保
C.大额减少保额及大额保单贷款
D.以上都是
A.大额撤单
B.大额退保
C.大额减少保额及大额保单贷款
D.以上都是
A.营业部主任,日累计限额≤500万元
B.支行行长,日累计限额≤2000万元
C.总行市场部负责人及运营管理部负责人,日累计限额≤1亿元
D.总行行长,企业客户日累计限额≤10亿元,个人客户日累计限额≤3亿元
B.公司运营管理部对柜面业务权限用户作业质量进行监测评价,对于作业品质低、差错高的用户要求进行业务回炉培训,对于作业质量无有效改善的用户做降低或停用权限处理
C.有柜员离职后,特殊情况下可以借用离职人员权限操作相关业务
D.柜员应遵照业务管理部门下发的各项制度规范、在授权范围内进行系统操作
A.严禁为迎合上级领导或以业务发展、提升服务为由违反内部规定和风险管理的基本原则
B.不因上级或前台营销人员违规要求忽视风险敞口,违反制度要求的可设立内部绿色通道进行处理
C.严禁为任何人员简化业务操作手续,降低业务审核要求,忽视风险防控措施
D.严禁以满足客户要求为由放弃内控原则,违规办理柜面业务
E.合法合规当首位,风险防控责任尽
A.负责贯彻落实公司印章管理办法、实施细则和分公司业务类印章实施细则
B.负责本级及所辖机构业务类印章使用和管理工作,发现业务类印章问题,负责及时向上级机构报告
C.负责三级、四级机构业务类印章刻制申请、用印申请和用印风险防控等工作
D.负责按上级机构要求,对停用业务类印章进行回缴并移交二级机构运营管理部/运营客服部
A.客户到公司服务大厅投诉,接待人员给客户送上一把椅、递上一杯水
B.对于客户咨询承保问题,定损员表示对于这块业务不清楚,让客户打95519去问
C.对客户关于索赔资料的咨询,理算人员一次性告知客户有关政策依据、所需材料、办理程序及时限
D.座席人员对客户关于银行账号记录错误导致不能划账的抱怨,对客户说“这是他们理算部的失误,不是我造成的”
A.利用职务便利谋取不当交易私利,接受他人利益输送
B.参与资金掮客,收受佣金回扣或组织民间借贷活动
C.私自查询客户信息或向他人泄露、提供、出售客户信息
D.委托无权人员代理行使职权,指使、暗示、授意下属越权、违规办理业务
E.严禁以满足客户要求为由放弃内控原则,违规办理柜面业务
A.品牌宣传部
B.财务管理中心
C.员工或销售人员所在部门或渠道
D.监察审计部
A.遵守反洗钱规章制度及营运作业规则,勤勉尽责,遵循“了解你的客户”原则,识别客户身份,核对并留存客户身份资料
B.识别、监测异常交易,如发现客户存在异常情形,应及时汇报给业务总监、总公司合规部、分公司合规风险管理部、总分公司营运部
C.遵循保密原则,不得向客户透露调查原因
D.参加反洗钱培训宣传,了解并掌握反洗钱知识
A.一级支行客户主管部门
B.一级支行运营管理部门
C.二级分行客户主管部门
D.二级分行运营管理部